OJK冻结逾55.7万涉金融诈骗账户

美都新闻网  7 月 6 日电 ：印尼金融服务管理局（OJK）表示，自2024年11月至2026年6月底，印尼反诈骗中心（IASC）共接获608,168个涉嫌金融诈骗账户的举报，其中557,751个账户已被成功冻结。追回的受害人资金总额达6741亿印尼盾，其中1969.3亿印尼盾已返还给受害人。

金融服务管理局委员会主席弗里德丽卡（Friderica Widyasari Dewi）表示，这一数字只是“冰山一角”，因为许多受害者因羞愧或害怕而不愿报案，其中甚至包括金融行业从业人员。

她指出，通过印尼反诈骗中心迅速采取行动，对于保全受害者资金至关重要。但如果资金已被拆分、转移、兑换或汇往境外，追回资金的可能性将大幅降低。

从反洗钱角度来看，诈骗分子通常利用“跑分账户”、挂名账户、各类支付渠道、商户及子商户、虚拟资产以及跨国犯罪网络来掩饰资金流向。

因此，反洗钱机制不仅是金融机构必须履行的合规义务，更是切断诈骗资金流的重要防线，包括加强客户身份识别、持续监测交易，以及及时报告可疑交易等措施。

OJK认为，未来应重点加强四个方面，包括完善治理与合规体系、提高客户尽职调查成效、运用科技强化监测与侦测能力，以及加强预防措施，并通过跨部门和跨国合作提升整体防范能力。

此外，OJK呼吁加快信息与情报共享、及时冻结涉案账户和资产、提升各相关机构能力建设，并进一步强化反洗钱及反恐融资体系。

另一方面，联合国驻印尼协调员吉塔（Gita Sabharwal）表示，根据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）数据，2023年东亚和东南亚地区因网络诈骗造成的损失约达370亿美元。在印尼，每四名消费者中就有一人表示曾因诈骗而蒙受经济损失。

吉塔认为，印尼通过成立印尼反诈骗中心以及加强政府、执法机构和金融业之间的协作，在打击金融诈骗方面展现了积极的领导力。

她强调，各方必须持续深化合作，确保印尼数字化转型既充满活力，也能够保障金融安全，维护公众对数字金融服务的信任。