Mapan Finansial dengan Diversifikasi Investasi Jangka Panjang

Jakarta: Diversifikasi portofolio menjadi elemen krusial dalam meminimalkan risiko kerugian akibat fluktuasi pasar sekaligus memastikan stabilitas hasil investasi jangka panjang. Hal ini diperkuat studi McKinsey Global Wealth 2023 yang mencatat 86 persen individu high-net-worth (HNW) secara aktif mencari solusi diversifikasi aset untuk melindungi kekayaan dari volatilitas pasar.

Tren ini juga didukung laporan Boston Consulting Group (BCG) Wealth Report 2022 yang memproyeksikan pertumbuhan aset keuangan global sebesar 5,3 persen per tahun hingga 2025, dengan kontribusi signifikan dari portofolio yang terdiversifikasi secara optimal.

Di Indonesia, hasil studi Retirement Reimagined 2024 yang dilakukan oleh Sun Life Asia menunjukkan 67 persen responden baru mulai merencanakan keuangan mendekati masa pensiun, sementara 19 persen lainnya bahkan tidak memiliki rencana sama sekali. Hanya 33 persen masyarakat yang percaya diri dengan perencanaan keuangan mereka.

Sejalan dengan itu, PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) dan PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) berkolaborasi produk asuransi unitlink terbaru. Asuransi X-Tra Wealth Link dalam mata uang Dolar Amerika Serikat (USD) dan Asuransi X-Tra Invest Assurance dalam mata uang rupiah (IDR) menjadi andalan keduanya.

Dalam konteks ini, produk unitlink Sun Life, yaitu Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance, memberikan kemudahan akses pada diversifikasi aset melalui investasi global dalam USD maupun investasi lokal dalam IDR. Kedua produk ini merupakan solusi perencanaan keuangan yang menggabungkan optimalisasi investasi jangka panjang dengan diversifikasi portofolio, menjadikannya solusi perlindungan dan perencanaan warisan lengkap bagi nasabah CIMB Niaga.

Produk ini ditujukan bagi masyarakat Indonesia yang membutuhkan solusi untuk perlindungan jiwa dengan peluang investasi yang optimal, serta ingin melakukan perencanaan waris bagi keluarga. Dengan pendekatan yang berfokus pada diversifikasi portfolio, Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance menawarkan solusi untuk potensi pertumbuhan aset yang berkesinambungan, sekaligus memberikan perlindungan finansial bagi masa depan.

Sementara Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance diharapkan dapat menjawab tantangan tersebut. Karena asuransi tersebut tidak hanya menyediakan peluang diversifikasi investasi jangka panjang, tetapi juga menawarkan fleksibilitas dan stabilitas untuk membantu nasabah menghadapi tantangan finansial masa depan dengan lebih percaya diri.
 

Baca juga: Perlu Penguatan Kompetensi SDM Demi Hadapi Dinamika Industri Asuransi

Ilustrasi. Foto: Freepik.
 

Investasi berakses global

Dirancang untuk memanfaatkan peluang investasi global, Asuransi X-tra Wealth Link menawarkan diversifikasi mata uang dan diversifikasi aset untuk mengurangi risiko fluktuasi pasar. Dengan alokasi 100 persen premi dasar sejak polis terbit dan dilengkapi dengan bonus manfaat investasi sebesar 0,35 persen per tahun mulai dari tahun polis ke-5, produk ini memberikan potensi pertumbuhan nilai investasi secara berkesinambungan. Produk ini juga menawarkan kemudahan dengan jaminan polis disetujui untuk akumulasi uang pertanggungan hingga USD100 ribu.

Sementara untuk nasabah yang lebih nyaman berinvestasi dalam mata uang lokal, Asuransi X-tra Invest Assurance merupakan pilihan yang tepat. Produk ini memberikan alokasi 100 persen premi dasar sejak polis terbit dan dilengkapi dengan bonus manfaat investasi sebesar satu persen per tahun mulai dari tahun polis ke-5, serta menawarkan kemudahan dengan jaminan polis disetujui untuk akumulasi uang pertanggungan hingga Rp1,5 miliar.

Adapun untuk nasabah dengan profil risiko investasi moderat, produk ini memberikan pilihan subdana SunLink IDR Fixed Income Plus yang memberikan fitur payout income yang dapat dipilih antara 0-5 persen per tahun setelah tiga tahun pembayaran premi dasar/premi investasi (top up). SunLink IDR Fixed Income Plus memberikan hasil investasi yang lebih stabil dengan alokasi investasi pada obligasi pemerintah dan obligasi korporasi.

"Diversifikasi investasi adalah kunci untuk menghadapi ketidakpastian pasar sekaligus menciptakan kemapanan finansial jangka panjang. Asuransi X-tra Wealth Link dan Asuransi X-tra Invest Assurance dirancang tidak hanya untuk memberikan hasil investasi yang optimal, tetapi juga melindungi nasabah kami dari risiko hidup, memberikan rasa aman dengan stabilitas finansial jangka panjang bagi generasi mendatang. Kami berharap produk ini dapat membantu nasabah kami merencanakan kesejahteraan masa depan finansial yang berkelanjutan dengan lebih percaya diri," ujar Chief Partnership Distribution Officer Sun Life Indonesia Octavianus Ariwan, dalam keterangan tertulis, Selasa, 5 Maret 2025.

Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga  Ariteguh Arief menambahkan, sebagai mitra terpercaya bagi nasabah istimewa yaitu CIMB Preferred dan CIMB Private Banking, perseroan berkomitmen untuk terus menghadirkan solusi keuangan komprehensif, termasuk melalui produk-produk finansial inovatif yang dapat mendukung kebutuhan investasi jangka panjang.

"CIMB Niaga memberikan solusi yang tidak hanya membantu nasabah dalam mengelola portofolio secara optimal, tetapi juga memberikan perlindungan komprehensif bagi keluarga. Produk ini dirancang untuk menjawab kebutuhan nasabah yang terus berkembang dan memberikan fleksibilitas dalam mencapai tujuan finansialnya," jelas dia.

Melalui Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance, Sun Life Indonesia memberikan solusi finansial inovatif yang memungkinkan optimalisasi investasi jangka Panjang sekaligus perlindungan risiko hidup. Dengan fokus pada diversifikasi portofolio, stabilitas hasil investasi, dan perlindungan jiwa, kedua produk ini menjadi langkah strategis untuk meraih keberlangsungan finansial dan menciptakan warisan terbaik bagi generasi mendatang.