Siapkan Masa Depan, Keluarga Didorong Perkuat Perencanaan Keuangan

Jakarta: Keluarga didorong mulai menyiapkan perencanaan keuangan jangka panjang untuk menjaga keberlanjutan kesejahteraan dan memberikan perlindungan bagi generasi berikutnya. Perencanaan tersebut tidak hanya mencakup pengelolaan kekayaan, tetapi juga perlindungan finansial serta kesiapan dalam meneruskan nilai dan aset keluarga.

Pesan itu mengemuka dalam sesi Wealth Practice pada CIMB Niaga Wealth XPO 2026 bertema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya”. Kegiatan yang digelar Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga tersebut mengajak nasabah melihat pentingnya menyiapkan masa depan keluarga secara lebih terarah.

Salah satu pembahasan menyoroti pentingnya orang tua membekali generasi berikutnya dengan nilai, kemandirian, perlindungan, dan kesempatan menentukan pilihan hidup.

“Kita tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak kita. Yang bisa kita lakukan adalah membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka pilihan. Bagi saya, itulah warisan: bekal dan kebebasan untuk menentukan jalan hidupnya sendiri. Dan bagian dari menyiapkan bekal itu adalah memastikan apa yang kita bangun hari ini tetap bisa memberi rasa aman bagi mereka di masa depan,” ujar tokoh perempuan Najwa Shihab, Rabu, 2 September 2026.

Najwa berbagi perspektif bersama putranya, Izzat Ibrahim Assegaf, mengenai makna legacy atau warisan dalam keluarga. Pembahasan mencakup cara orang tua menanamkan nilai sekaligus membangun kesiapan finansial untuk masa depan.

“Sebagai anak, saya melihat legacy bukan hanya tentang warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial seperti asuransi dapat menjadi salah satu cara keluarga membangun kesiapan itu,” ujar Izzat Ibrahim Assegaf.
 

Perencanaan Jangka Panjang Masih Perlu Diperkuat

Dorongan untuk menyiapkan perencanaan keuangan jangka panjang sejalan dengan temuan Sun Life Financial Resilience Index 2026. Data tersebut menunjukkan 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya menyusun perencanaan hingga satu tahun ke depan.

Di sisi lain, masyarakat yang memiliki rencana keuangan jangka panjang mencatat tingkat kepercayaan diri finansial lebih tinggi. Angkanya mencapai 86 persen, sedangkan kelompok yang tidak memiliki perencanaan jangka panjang berada di level 25 persen.

Kondisi tersebut menunjukkan pentingnya keluarga mempersiapkan keuangan sejak dini, termasuk menentukan tujuan finansial, mengelola kekayaan, serta memastikan perlindungan bagi anggota keluarga.

“Kebutuhan nasabah dalam wealth management terus berkembang, tidak hanya untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga. Karena itu, legacy planning menjadi bagian penting dari perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini. Sejalan dengan purpose CIMB Niaga untuk Advancing Customers & Society, kami terus menghadirkan solusi yang membantu nasabah dalam merencanakan dan meneruskan wealth secara terarah, sehingga nilai yang telah dibangun dapat memberikan manfaat jangka panjang dan mendukung kesejahteraan keluarga lintas generasi,” ujar Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga Noviady Wahyudi.

Perencanaan jangka panjang juga perlu mempertimbangkan aspek perlindungan keluarga. Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga memperkenalkan X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam perencanaan legacy.

Produk tersebut merupakan asuransi jiwa tradisional berdenominasi USD dengan perlindungan hingga Tertanggung berusia 100 tahun. Produk tersedia dalam pilihan Plan Prime, Signature, dan Excellence, dengan pilihan pembayaran premi sekaligus atau lima tahun.

Sejumlah manfaat yang ditawarkan mencakup Booster Uang Pertanggungan sebesar 70 persen sejak tahun pertama untuk Plan Signature dan Longevity Reward sebesar 20 persen dari Uang Pertanggungan untuk Plan Excellence. Tersedia pula pembebasan premi untuk kondisi tertentu sesuai ketentuan polis.

“Legacy yang bermakna tidak hanya berbicara tentang harta, tetapi juga nilai, kasih sayang dan rasa aman yang ingin kita teruskan kepada keluarga. Karena itu, niat baik keluarga perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur, termasuk melalui perlindungan jiwa seperti X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam legacy planning,” ujar President Director Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo.

Selain aspek finansial, kesiapan hukum turut menjadi bagian dalam perencanaan warisan. Dalam sesi tersebut,  Notary Public & Founder Kontrak Hukum Rieke Caroline, membahas sejumlah aspek legal dalam pewarisan, mulai dari dokumen, waris, wasiat, hibah, hingga pentingnya komunikasi terbuka di lingkungan keluarga.

Melalui Wealth Practice, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga mendorong keluarga tidak menunda perencanaan keuangan jangka panjang. Persiapan sejak dini diharapkan dapat membantu keluarga menentukan tujuan, menjaga perlindungan finansial, serta menata keberlanjutan kekayaan dan nilai keluarga untuk generasi berikutnya.