Sindikat Pembobol Rekening Dormant Rp 204 Miliar Terbongkar, Libatkan Orang Dalam

Direktorat Tindak Pidana Ekonomi Khusus (Dirtipideksus) Bareskrim Polri mengungkap sindikat pembobol rekening dormant bank dengan kerugian mencapai Rp 204 miliar. Sembilan orang tersangka diamankan dalam kasus ini, termasuk karyawan bank dan pelaku kasus kejahatan lain.

Kejahatan ini menyasar rekening tidak aktif milik nasabah yang dilakukan di luar jam operasional bank untuk menghindari deteksi sistem. Dalam waktu 17 menit, para pelaku berhasil memindahkan dana ke lima rekening penampungan melalui 42 transaksi.

Direktur Tipideksus Bareskrim Polri, Brigjen Pol Helfi Assegaf, menjelaskan sindikat ini beroperasi dengan modus mengaku sebagai Satgas Perampasan Aset. Mereka melakukan pertemuan untuk merencanakan pemindahan dana dari rekening dormant target.

"Jaringan sindikat pembobol bank mengaku sebagai Satgas Perampasan Aset melakukan pertemuan untuk melakukan pemindahan dana pada rekening dormant." Ujar Birgjen Pol Helfi dikutip dari Newsline, Metro TV, Jumat, 26 September 2025.

Baca juga: Terungkap, Oknum TNI Terlibat Pembunuhan Kacab Bank

Keterlibatan Orang Dalam dan Perannya

Brigjen Pol Helfi memaparkan sindikat ini terdiri dari tiga klaster, yakni klaster internal bank, eksekusi, dan pencucian uang. Klaster internal bank melibatkan AP selaku Kepala Cabang Pembantu dan GRH selaku Consumer Relations Manager.

Modus yang digunakan adalah memaksa kepala cabang menyerahkan user ID aplikasi Core Banking System milik teller dan kepala cabang. Ancaman terhadap keselamatan diri dan keluarga menjadi alasan Kepala Cabang AP terpaksa terlibat dalam kejahatan ini.

Tersangka Terlibat Kasus Pembunuhan dan Penculikan

Dua dari sembilan tersangka, C alias Ken dan DH, juga diketahui terlibat dalam kasus penculikan dan pembunuhan Kepala Cabang Bank Muhammad Ilham Pradipta pada Agustus kemarin. Keduanya merupakan aktor intelektual dalam kasus tersebut dan juga menjadi otak di balik pembobolan rekening dormant ini.

Pemilik rekening dormant senilai Rp 204 miliar yang dibobol merupakan seorang pengusaha berinisial S di Jawa Barat. Kasus ini menyoroti pentingnya nasabah untuk rutin memeriksa rekening agar tidak dormant dalam jangka waktu lama.

(Daffa Yazid Fadhlan)